1. Giới thiệu

Chính sách Chống Rửa tiền (AML) này giải thích các biện pháp mà PAYSUN áp dụng để phát hiện, ngăn chặn và làm gián đoạn hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố, lẩn tránh trừng phạt và các tội phạm tài chính khác trên toàn bộ Dịch vụ của mình. Chính sách này là một phần của Điều khoản Dịch vụ của chúng tôi và áp dụng cho mọi khách hàng, tài khoản và giao dịch trên nền tảng. Bằng việc sử dụng Dịch vụ, bạn đồng ý tuân thủ chính sách này và hợp tác đầy đủ với các cuộc kiểm tra mà chính sách mô tả.

2. Cam kết của chúng tôi

PAYSUN vận hành một chương trình AML và chống tài trợ khủng bố (CTF) nghiêm ngặt, dựa trên rủi ro, và không khoan nhượng đối với việc sử dụng Dịch vụ của mình để rửa tiền hoặc tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp. Chương trình này phù hợp với các luật áp dụng và các tiêu chuẩn quốc tế được công nhận, được giám sát bởi nhân sự tuân thủ chuyên trách, và được rà soát định kỳ khi các quy định và rủi ro tội phạm tài chính thay đổi.

3. Tuân thủ pháp luật

Chúng tôi có nghĩa vụ pháp lý phải xác định khách hàng của mình, hiểu bản chất và mục đích hoạt động của họ, giám sát các giao dịch, và báo cáo một số vấn đề nhất định cho các cơ quan có thẩm quyền. Khi pháp luật yêu cầu chúng tôi hành động, những nghĩa vụ đó thay thế mọi chỉ thị bạn đưa ra cho chúng tôi và mọi kỳ vọng về việc truy cập Dịch vụ không bị gián đoạn. Chúng tôi sẽ thực hiện bất kỳ bước nào cần thiết để duy trì sự tuân thủ, bao gồm mọi biện pháp được nêu trong chính sách này.

4. Thẩm định khách hàng

Trước khi bạn có thể truy cập một số tính năng nhất định, và tại các thời điểm trong suốt vòng đời tài khoản của bạn, chúng tôi xác minh danh tính của bạn thông qua quy trình Nhận biết Khách hàng (KYC), có thể bao gồm giấy tờ tùy thân do cơ quan nhà nước cấp, bằng chứng địa chỉ và kiểm tra tính sống động (liveness). Chúng tôi phải có khả năng xác định danh tính của bạn và, khi có liên quan, bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người hành động thay mặt bạn nào. Chúng tôi có thể từ chối mở, hoặc có thể đóng, bất kỳ tài khoản nào khi không thể xác lập danh tính một cách thỏa đáng đối với chúng tôi.

5. Thẩm định tăng cường và nguồn gốc tiền

Khi một tài khoản, khách hàng hoặc giao dịch có rủi ro cao hơn, chúng tôi áp dụng thẩm định tăng cường. Chúng tôi bảo lưu quyền yêu cầu, và bạn đồng ý cung cấp theo yêu cầu, đầy đủ tài liệu chứng minh, bao gồm sao kê ngân hàng, báo cáo tài chính, hồ sơ thuế, bằng chứng về nguồn gốc tiền và bằng chứng về nguồn gốc tài sản, cùng với bất kỳ giải trình nào mà chúng tôi cho là cần thiết. Chúng tôi có thể từ chối, tạm dừng, đảo ngược hoặc hủy bỏ hoạt động, và hạn chế tài khoản, cho đến khi tài liệu này được cung cấp và rà soát một cách thỏa đáng đối với chúng tôi.

6. Giao dịch xác minh nguồn gốc tiền

Là một phần của việc xác minh nguồn gốc của tiền, chúng tôi có thể yêu cầu bạn thực hiện một giao dịch xác minh từ chính nguồn gốc ban đầu của số tiền được gửi đến nền tảng, ví dụ từ đúng tài khoản ngân hàng hoặc ví đã được sử dụng để thực hiện khoản nạp tiền của bạn, nhằm xác nhận rằng bạn là chủ sở hữu và người khởi tạo thực sự của số tiền đó. Số tiền của bất kỳ giao dịch xác minh nào như vậy do PAYSUN xác định một cách độc lập theo từng trường hợp cụ thể. Chúng tôi không yêu cầu bất kỳ số tiền cố định hay được ấn định trước nào, và không bên thứ ba nào có thể thiết lập hay tác động đến số tiền đó. Cho đến khi một giao dịch xác minh được yêu cầu được hoàn tất và xác nhận, chúng tôi có thể tạm giữ số tiền bị ảnh hưởng và hạn chế hoạt động liên quan.

7. Giám sát liên tục và tự động

Chúng tôi giám sát hoạt động trên nền tảng một cách liên tục. Các hệ thống tự động đánh dấu các mẫu hình bất thường, không nhất quán hoặc đáng ngờ để rà soát, và chúng tôi sử dụng các công cụ phân tích blockchain để đánh giá rủi ro liên quan đến các ví, đối tác giao dịch và địa chỉ. Khi hệ thống hoặc nhân sự của chúng tôi phát hiện một mối lo ngại, chúng tôi có thể tạm giữ, trì hoãn, rà soát hoặc từ chối bất kỳ giao dịch nào, bao gồm cả việc rút tiền, và chúng tôi có thể làm như vậy mà không cần thông báo trước khi việc thông báo sẽ gây phương hại đến một cuộc điều tra hoặc vi phạm pháp luật.

8. Sàng lọc trừng phạt và PEP

Chúng tôi sàng lọc khách hàng, đối tác giao dịch và giao dịch dựa trên các danh sách trừng phạt, danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP) và các nguồn tin tức bất lợi, tại thời điểm tiếp nhận và trên cơ sở liên tục. Chúng tôi không cung cấp Dịch vụ cho các cá nhân hoặc tổ chức bị trừng phạt, cho bất kỳ ai hành động thay mặt họ, hoặc cho những người ở tại các khu vực tài phán mà chúng tôi bị cấm phục vụ. Các tài sản có liên quan đến các bên bị trừng phạt có thể bị phong tỏa và báo cáo theo yêu cầu của pháp luật.

9. Hạn chế, tạm giữ và đóng tài khoản

Phù hợp với luật áp dụng và đánh giá rủi ro của chúng tôi, chúng tôi bảo lưu quyền, theo quyết định của mình, hạn chế, tạm ngưng, phong tỏa hoặc đóng tài khoản của bạn, giới hạn các tính năng cụ thể, và tạm giữ hoặc từ chối các giao dịch và việc rút tiền, khi chúng tôi nghi ngờ có tội phạm tài chính, khi việc kiểm tra hoặc tài liệu còn thiếu, hoặc khi chúng tôi được yêu cầu hay được phép làm như vậy theo pháp luật. Các biện pháp như vậy có thể được áp dụng mà không cần thông báo trước và duy trì hiệu lực trong thời gian cần thiết để hoàn tất việc rà soát của chúng tôi hoặc để đáp ứng một nghĩa vụ pháp lý.

10. Hoạt động bị cấm

Bạn không được sử dụng Dịch vụ để rửa tiền, tài trợ khủng bố, lẩn tránh trừng phạt, di chuyển tài sản do phạm tội mà có, hoặc che giấu nguồn gốc, quyền sở hữu hay quyền kiểm soát của tiền. Bạn không được cung cấp thông tin sai lệch, gây hiểu nhầm hoặc không đầy đủ, sử dụng danh tính của người khác, hoặc hành động thay mặt một bên thứ ba không được tiết lộ. Bất kỳ hoạt động nào như vậy sẽ dẫn đến việc hạn chế hoặc đóng tài khoản của bạn, tạm giữ tiền, và, khi được yêu cầu, một báo cáo cho các cơ quan chức năng.

11. Nghĩa vụ và sự hợp tác của bạn

Bạn đồng ý cung cấp thông tin chính xác và đầy đủ, cập nhật thông tin đó, và phản hồi kịp thời mọi yêu cầu về tài liệu hoặc giải trình. Việc không hợp tác, chậm trễ trong việc cung cấp những gì chúng tôi yêu cầu, hoặc việc cung cấp thông tin mà chúng tôi không thể xác minh có thể dẫn đến việc hạn chế, tạm ngưng hoặc đóng tài khoản của bạn và tạm giữ tiền cho đến khi vấn đề được giải quyết.

12. Báo cáo cho cơ quan chức năng

Khi chúng tôi phát hiện hoạt động mà chúng tôi có nghĩa vụ báo cáo, chúng tôi nộp các báo cáo hoạt động đáng ngờ và các báo cáo khác cho các cơ quan có thẩm quyền. Pháp luật có thể cấm chúng tôi thông báo cho bạn rằng một báo cáo đã được lập, rằng thông tin đã được chia sẻ, hoặc rằng một cuộc điều tra đang diễn ra, và chúng tôi sẽ không làm như vậy khi chúng tôi không được phép.

13. Lưu trữ hồ sơ

Chúng tôi lưu giữ hồ sơ xác minh danh tính, tài liệu thẩm định, giao dịch và các quyết định tuân thủ trong các khoảng thời gian theo yêu cầu của luật áp dụng. Các hồ sơ này được lưu trữ an toàn và được cung cấp cho các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và tòa án khi chúng tôi có nghĩa vụ pháp lý phải tiết lộ chúng.

14. Thay đổi và liên hệ

Chúng tôi có thể cập nhật chính sách này khi các luật, quy định và rủi ro tội phạm tài chính thay đổi. Các thay đổi trọng yếu sẽ được phản ánh tại đây, và ngày “cập nhật lần cuối” ở trên hiển thị phiên bản hiện hành. Các câu hỏi về chính sách này có thể được gửi đến help@paysun.org.